Broker: definicja, typy, regulacje i przykłady (2024)

Kim jest broker?

Broker to osoba fizyczna lub firma, która działa jako pośrednik między inwestorem a giełdą papierów wartościowych. Ponieważ giełdy papierów wartościowych przyjmują wyłącznie zlecenia od osób fizycznych lub firm będących członkami tej giełdy, indywidualni inwestorzy i inwestorzy potrzebują usług członków giełdy.

Brokerzy świadczą tę usługę i są wynagradzani na różne sposoby, albo w formie prowizji, opłat, albo w formie płacenia przez samą giełdę. Investopedia regularnie przegląda wszystkich najlepszych brokerów i utrzymuje listę najlepszychnajlepsi brokerzy online i platformy handloweaby pomóc inwestorom w podjęciu decyzji, który broker jest dla nich najlepszy.

Kluczowe dania na wynos

  • Broker to osoba fizyczna lub firma, która działa jako pośrednik między inwestorem a giełdą papierów wartościowych.
  • Broker może również odnosić się do roli firmy, gdy działa jako agent klienta i pobiera od klienta prowizję za swoje usługi.
  • Brokerzy dyskontowi realizują transakcje w imieniu klienta, ale zazwyczaj nie udzielają porad inwestycyjnych.
  • Brokerzy oferujący pełen zakres usług zapewniają usługi w zakresie realizacji transakcji, a także dostosowane do potrzeb doradztwo i rozwiązania inwestycyjne.
  • Brokerzy rejestrują się wOrgan regulacyjny branży finansowej(FINRA), natomiast doradcy inwestycyjni rejestrują się za pośrednictwem SEC jakozarejestrowanych doradców inwestycyjnych(RIA).

Broker: definicja, typy, regulacje i przykłady (1)

Zrozumienie brokerów

Oprócz wykonywania zleceń klientów brokerzy mogą udostępniać inwestorom badania, plany inwestycyjne i informacje rynkowe. Mogą równieżsprzedaż krzyżowainne produkty i usługi finansowe oferowane przez ich firmę maklerską, takie jak dostęp do oferty dla klientów prywatnych, która zapewnia dostosowane rozwiązania dla zamożnych klientów. W przeszłości tylko bogaci mogli sobie pozwolić na pośrednika i uzyskać dostęp doGiełda Papierów Wartościowych. Pośrednictwo online wywołało eksplozjębrokerzy rabatowi, które pozwalają inwestorom handlować po niższych kosztach, ale bez spersonalizowanych porad.

Brokerzy rabatowi a brokerzy oferujący pełen zakres usług

Brokerzy dyskontowi mogą wykonywać wiele rodzajów transakcji w imieniu klienta, za co pobierają obniżoną opłatęzamawiaćw przedziale od 5 do 15 dolarów za transakcję. Ich struktura niskich opłat opiera się na wolumenie i niższych kosztach. Nie oferujądoradztwo inwestycyjnea brokerzy zazwyczaj otrzymują wynagrodzenie, a nie prowizję. Większość brokerów rabatowych oferujeinternetowa platforma handlowaco przyciąga coraz większą liczbę niezależnych inwestorów. Takie usługi zwykle pobierają prowizję w wysokości 0 USD.

Brokerzy z pełną obsługąoferują różnorodne usługi, w tym badania rynku, doradztwo inwestycyjne iPlanowanie emerytury, oprócz pełnej gamy produktów inwestycyjnych. W związku z tym inwestorzy mogą spodziewać się wyższych prowizji za swoje transakcje. Brokerzy otrzymują wynagrodzenie od firmy maklerskiej na podstawie wolumenu obrotu oraz sprzedaży produktów inwestycyjnych. Coraz większa liczba ofert brokerówpłatneprodukty inwestycyjne, takie jak zarządzane rachunki inwestycyjne.

Brokerzy nieruchom*ości

wnieruchom*ośćW tej branży broker to licencjonowany profesjonalista z branży nieruchom*ości, który zazwyczaj reprezentuje sprzedawcę nieruchom*ości. Do obowiązków brokera podczas pracy dla sprzedającego może należeć:

  • Ustalanie wartości rynkowej nieruchom*ości.
  • Wystawienie i ogłoszenie nieruchom*ości na sprzedaż.
  • Pokazanie nieruchom*ości potencjalnym nabywcom.
  • Doradzanie klientom w zakresie ofert,zaprowiantowaniei sprawy z tym związane.
  • Przesyłanie wszystkich ofert sprzedającemu do rozpatrzenia.

Nierzadko zdarza się miećPośrednik nieruchom*ościpracować dla kupującego, w takim przypadku pośrednik jest odpowiedzialny za:

  • Lokalizowanie wszystkich nieruchom*ości w wybranym przez kupującego obszarze, posortowanych według przedziału cenowego i kryteriów.
  • Przygotowanie oferty wstępnej i umowy kupna dla kupującego decydującego się na złożenie oferty sprzedaży nieruchom*ości.
  • Negocjacje ze sprzedawcą w imieniu kupującego.
  • Prowadzenie inspekcji nieruchom*ości i negocjowanie napraw.
  • Pomoc kupującemu aż do zamknięcia i przejęcia nieruchom*ości.

Regulamin brokera

Brokerzy rejestrują się w Urzędzie Regulacji Przemysłu Finansowego (FINRA), organie samoregulacyjnym brokerów-dealerów. Obsługując swoich klientów, brokerzy przestrzegają standardów postępowania opartych na „zasada przydatności”, co wymaga istnieniauzasadnione podstawy do rekomendacjikonkretnego produktu lub inwestycji. Druga część reguły, zwana potocznie „znaj swojego klienta”, czyli KYC, dotyczy kroków, które broker musi zastosować, aby zidentyfikować swojego klienta i jego cele oszczędnościowe, co pomaga mu ustalić uzasadnione podstawy do rekomendacji.

Broker musi dołożyć wszelkich starań, aby uzyskać informacje na temat sytuacji finansowej klienta, statusu podatkowego, celów inwestycyjnych i inne informacje wykorzystywane przy formułowaniu rekomendacji.

Ten standard postępowania różni się znacznie od standardu stosowanego wobec doradców finansowych zarejestrowanych w Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) jako zarejestrowanych doradców inwestycyjnych (RIA). PodUstawa o doradcach inwestycyjnych z 1940 r, OSR podlegają ścisłym standardom powierniczym, aby zawsze działać w najlepszym interesie klienta, zapewniając jednocześnie pełne ujawnienie jego opłat.

Pośrednicy w obrocie nieruchom*ościami w Stanach Zjednoczonych są licencjonowani przez każdy stan, a nie przez rząd federalny. Każdy stan ma własne przepisy określające rodzaje relacji, jakie mogą istnieć między klientami a brokerami, a także obowiązki brokerów wobec klientów i członków społeczeństwa.

Przykłady brokerów

Brokerzy oferujący pełen zakres usług mają tendencję do wykorzystywania swojej roli brokera jako usługi dodatkowej dostępnej dla zamożnych klientów, wraz z wieloma innymi usługami, takimi jak planowanie emerytalne lub zarządzanie aktywami. Przykłady brokera oferującego pełen zakres usług mogą obejmować oferty takich firm jak Morgan Stanley, Goldman Sachs, a nawet Bank of America Merrill Lynch.

Większe firmy maklerskie zwykle przechowują zapasy akcji dostępnych do sprzedaży dla swoich klientów. Robią to, aby pomóc obniżyć koszty wynikające z opłat giełdowych, ale także dlatego, że pozwala im to na zapewnienie szybkiego dostępu do powszechnie posiadanych akcji. W rzeczywistości są to inne firmy brokerskie oferujące pełen zakres usługbrokerzy agencyjni. Oznacza to, że w przeciwieństwie do wielu większych brokerów, nie prowadzą oni zapasów akcji, ale działają jako agenci dla swoich klientów, aby uzyskać najlepszą realizację transakcji.

Przykładem może być sytuacja, gdy zamożna inwestorka o imieniu Amy chciała złożyć duże zlecenie kupna Tesla Inc. (TSLA) magazyn. Amy dzwoniła lub wysyłała wiadomości do swojego brokera, prosząc go o wykonanie zlecenia kupna, powiedzmy, 10 000 akcji. Jest to zlecenie liczone w milionach dolarów, więc Amy czuje się bardziej komfortowo, mając brokera bezpośrednio realizującego transakcję.

Broker otrzymuje zlecenie i jeśli ma dostępne te akcje, najprawdopodobniej natychmiast zrealizuje zlecenie Amy. Jeśli tego nie zrobią, będą mogli kupić te akcje na giełdach lub od innych domów maklerskich. Nie mogą złożyć zamówienia na kwotę 10 000, zamiast tego zgarniają jednorazowo od 500 do 1000 akcji, aby dostarczyć je Amy po rozliczeniu środków.

Czym dokładnie zajmuje się broker?

Broker ułatwia transakcje pomiędzy osobami fizycznymi/firmami a giełdami, na których broker posiada licencję. W zależności od charakteru handlu i rynku brokerem może być albo człowiek, który sam przetwarza transakcję, albo program komputerowy monitorowany wyłącznie przez człowieka. Zazwyczaj transakcje na akcjach są skomputeryzowane, podczas gdy coś takiego jak nieruchom*ości wymaga bardziej osobistego podejścia.

Czy brokerzy zarabiają pieniądze?

Tak, brokerzy zarabiają pieniądze. Wynagrodzenie, jakie otrzymuje broker, zależy od wielu czynników, głównie od wartości klientów, których obsługuje, lub od tego, czy jest on pośrednikiem dla firm, takich jak właściciele i sprzedawcy nieruchom*ości komercyjnych. Typowy makler giełdowy może otrzymywać wynagrodzenie i prowizję od zarządzanych transakcji, a jego średnia pensja wynosi około 74 000 dolarów.

Kim jest broker i dlaczego go potrzebuję?

Broker jest pośrednikiem pomiędzy tymi, którzy chcą zawierać transakcje i inwestować, a giełdą, na której przetwarzane są te transakcje. Potrzebujesz brokera, ponieważ giełdy wymagają, aby osoby dokonujące transakcji na giełdzie posiadały licencję. Innym powodem jest to, że broker zapewnia płynne doświadczenie handlowe pomiędzy inwestorem a giełdą i, podobnie jak w przypadku brokerów dyskontowych, zwykle nie pobiera prowizji za normalne transakcje.

Czy maklerzy giełdowi zarabiają dobre pieniądze?

Maklerzy giełdowi zarabiają solidnie. Przy średniej pensji w Stanach Zjednoczonych wynoszącej około 58 000 dolarów, średnia pensja maklera giełdowego wynosząca około 73 000 dolarów jest znacznie wyższa.Jednak wciąż jest to pensja, która może przygnębić tych, którzy marzą o wielomilionowych dolarach

Jak zostać brokerem?

Zostanie brokerem zależy od kilku rzeczy. Po pierwsze, niezwykle pomocne będzie posiadanie wykształcenia lub dyplomu z finansów lub ekonomii. Może to sprawi, że zostaniesz zauważony, ale aby faktycznie zostać zatrudnionym i działać jako broker, musisz to zrobićodpowiednio licencjonowane.

Konkluzja

Brokerzy zarabiają przyzwoitą pensję, pracując przez cały dzień, zapewniając płynne transakcje między swoimi klientami a giełdami. Brokerzy mogą fizycznie prezentować transakcje, ale najczęściej brokerzy monitorują transakcje na swoich komputerach i są potrzebni do interwencji tylko w przypadku wyjątkowo dużej lub unikalnej transakcji.

Broker: definicja, typy, regulacje i przykłady (2024)

References

Top Articles
Latest Posts
Article information

Author: Edmund Hettinger DC

Last Updated:

Views: 5341

Rating: 4.8 / 5 (58 voted)

Reviews: 89% of readers found this page helpful

Author information

Name: Edmund Hettinger DC

Birthday: 1994-08-17

Address: 2033 Gerhold Pine, Port Jocelyn, VA 12101-5654

Phone: +8524399971620

Job: Central Manufacturing Supervisor

Hobby: Jogging, Metalworking, Tai chi, Shopping, Puzzles, Rock climbing, Crocheting

Introduction: My name is Edmund Hettinger DC, I am a adventurous, colorful, gifted, determined, precious, open, colorful person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.