Co chciałbym wiedzieć przed inwestycją w REIT? (2024)

Co chciałbym wiedzieć przed inwestycją w REIT?

To największy i najważniejszy błąd, jaki popełniają inwestorzy REIT.Postrzegają REIT jako „wehikuły dochodu”, dlatego będą wybierać inwestycje w oparciu o stopę dywidendy. W ich mniemaniu im wyżej, tym lepiej. Ale w rzeczywistości dywidenda to tylko decyzja o alokacji kapitału.

Czy inwestowanie w REIT ma wady?

Potencjalną wadą zakupu nienotowanych REIT-ów jest:wysokie opłaty wstępne. Inwestorzy mogą spodziewać się opłat obejmujących prowizje i opłaty w wysokości od 9 do 10% całej inwestycji.

Jaka jest zasada 90% dla REIT?

Aby zakwalifikować się jako REIT, spółka musi mieć większość swoich aktywów i dochodów powiązaną z inwestycjami w nieruchomościmusi co roku wypłacać akcjonariuszom co najmniej 90 procent swojego dochodu podlegającego opodatkowaniu w formie dywidend.

Czy REITy to dobra inwestycja w 2023 roku?

Ceny akcji amerykańskich spółek powierniczych zajmujących się inwestycjami w nieruchomości wzrosły w czwartym kwartale 2023 r., osiągając lepsze wyniki niż na szerszym rynku.

Na co zwrócić uwagę przed inwestycją w REIT?

Wniosek. Przed przystąpieniem do inwestycji w REIT należy dokładnie rozważyć takie czynniki, jak:konsekwencje podatkowe, zmienność, potencjał wzrostu wartości kapitału, dywersyfikacja portfela, wskaźniki obłożenia i różnorodność geograficzna.

Czy REIT może stracić pieniądze?

Jakikolwiek wzrost krótkoterminowej stopy procentowej pochłania zysk, więc jeśli podwoi się w naszym przykładzie powyżej, nie będzie już żadnego zysku. Ijeśli wzrośnie jeszcze wyżej, REIT straci pieniądze. Wszystko to sprawia, że ​​hipoteczne REIT-y są niezwykle zmienne, a ich dywidendy są również wyjątkowo nieprzewidywalne.

Dlaczego więcej osób nie inwestuje w REIT-y?

Ogólnie rzecz biorąc, REIT radzą sobie gorzej niż sektor nieruchomości, który również nie ma za sobą najlepszego roku w swoim życiu. Niektóre REIT-y mogą osiągać lepsze wyniki niż sektor, ale zanim w nią zainwestujesz, zapoznaj się z firmą.

Czym jest zły dochód dla REIT-ów?

Nazywa się to testem rynku geograficznego.Artykuł 856 (d) (2) (C) wyklucza niedopuszczalny dochód z tytułu usług najemcy (ITSI) z definicji czynszu za nieruchomość, czyniąc go „złym dochodem” w przypadku testów dochodu brutto REIT na poziomie 75% i 95%.

Jaka część mojej emerytury powinna być w funduszach REIT?

Jeśli chodzi o doradców finansowych, właśnie wypełniona ankieta Chatham Partners wykazała, że ​​83% doradców finansowych inwestuje swoich klientów w REIT, a najczęściej wymienianym przez nich atrybutem jest „dywersyfikacja portfela”. Jak widać poniżej, doradcy rekomendują alokację do REIT-ów w przedziale od 4% do 12%...

Jakiego zwrotu możesz się spodziewać na REIT?

Średni zwrot REIT-ów

Powrótco roku minimum 90% dochodu podlegającego opodatkowaniu w formie dywidendy dla akcjonariuszy. To duży czynnik przyciągający zainteresowanie inwestorów REIT-ami. Zainwestuj co najmniej 75% wszystkich aktywów w nieruchomości lub gotówkę.

Czy REIT-y poradzą sobie dobrze w 2024 roku?

Obecnie REIT (VNQ) znajdują się w punkcie zwrotnym, a inwestorom kończy się czas. Ale teraz, gdy wkraczamy w rok 2024,spodziewamy się czegoś zupełnie odwrotnego, co powinno doprowadzić do imponującego ożywienia w całym sektorze REIT. Fed spodziewa się co najmniej 3 obniżek stóp procentowych w 2024 r., a rynek przewiduje jeszcze więcej.

Czy powinieneś trzymać REITy na Roth IRA?

Jeśli zainwestowałeś w REIT poza swoim Roth IRA, dywidendy będą opodatkowane jako dochód. Na wiele sposobów,inwestowanie w REIT na koncie Roth IRA to idealny sposób na inwestowanie w REIT. Ich dywidendy znacznie się zwiększają wraz z upływem czasu i nie będziesz musiał płacić od nich podatków, gdy osiągniesz wiek emerytalny.

Jaka część Twojego portfela powinna znajdować się w REIT-ach?

Inwestorzy mogą czerpać korzyści z alokacjizaledwie 5%do REITów. Zaufanie inwestorów do nieruchomości osiągnęło w 2022 r. bezprecedensowy poziom ze względu na aprecjację cen domów i wyższe stopy zwrotu z innych klas aktywów, takich jak REIT, w środowiskach o niskich stopach procentowych.

Kiedy warto kupić REIT?

Jednak historycznie rzecz biorąc, najlepsze momenty wejścia na giełdę dla REIT-ów notowanych na giełdzie przypadały na okrespowrót do zdrowia we wczesnym cyklu. A najlepsze zwroty pojawiają się w okresie przejściowym między recesją a wczesnym cyklem, kiedy REIT w ujęciu historycznym zapewniał zwrot w wysokości ponad 20% w ciągu kolejnych 12 miesięcy.

Skąd wiadomo, że REIT jest dobry?

Tradycyjne wskaźniki, takie jak zysk na akcję (EPS) i stosunek ceny do zysku (P/E), nie są wiarygodnymi sposobami szacowania wartości funduszu powierniczego zajmującego się inwestycjami w nieruchomości (REIT). Lepszym miernikiem jestfundusze z działalności operacyjnej (FFO), która dokonuje korekt z tytułu amortyzacji, preferowanych dywidend i wypłat.

Jak długo należy trzymać REIT?

REIT należy ogólnie traktować jako inwestycje długoterminowe

W wielu przypadkach może to zająć około 10 lat. W przypadku REIT będących w obrocie publicznym, które zmieniają się wraz z rynkiem akcji, Jhangiani zaleca trzymanie ich przezco najmniej trzy lata.

Czy REIT może spaść do zera?

Ponieważ jednak REIT inwestuje się w nieruchomości, istnieje większa ochrona przed przerażającym pokazem spadku wartości akcji do 0 dolarów. Zgodnie z prawem 75% aktywów REIT-ów musi być inwestowane w nieruchomości.Wartość rynkowa nieruchomości będącej własnością REIT zapewnia pewną ochronę, o ile wartość nieruchomości nie spadnie do zera.

Co dzieje się z REIT-em w czasie recesji?

Kiedy stopy rosną, REIT spadają. Tak przynajmniej twierdzi konwencjonalna mądrość. W recesji,stopy procentowe spadają. Zwykle byczy w przypadku REIT-ów – uważaj je za zakład „drugiego poziomu” na odbicie obligacji.

Co jest lepsze od REIT-ów?

Bezpośrednie nieruchomościoferuje więcej ulg podatkowych niż inwestycje w REIT i daje inwestorom większą kontrolę nad podejmowaniem decyzji. Wiele REITów jest przedmiotem publicznego obrotu na giełdach, dlatego łatwiej je kupować i sprzedawać niż tradycyjne nieruchomości.

Czy można zostać milionerem z REIT-ów?

REIT przez lata stały się maszynami do tworzenia bogactwa. W dłuższej perspektywie wskaźniki Realty Income, Equity Lifestyle i Prologis osiągnęły lepsze wyniki niż S&P 500. Te dobrze zbudowane REITy powinny w przyszłości nadal wzbogacać swoich inwestorów.Mają potencjał, aby zmienić długoterminowych, konsekwentnych inwestorów w milionerów.

Jak kupić REITy dla początkujących?

Jak wspomniano wcześniej, możeszkupić udziały w REIT notowanym na głównych giełdach. Możesz także kupić akcje funduszu inwestycyjnego REIT lub funduszu notowanego na giełdzie (ETF). W tym celu należy otworzyć rachunek maklerski. Lub, jeśli Twój plan emerytalny w miejscu pracy oferuje inwestycje w REIT, możesz zainwestować w tę opcję.

Czy otrzymujesz miesięczne dochody z REIT-ów?

Fundusze inwestycyjne na rynku nieruchomości (REIT) to inwestycja zapewniająca stały dochód.Istnieje kilka REIT-ów, które wypłacają dywidendy co miesiąc. Do najbardziej znanych płatników miesięcznych dywidend należą Realty Income (O), AGNC Investment Corp. (AGNC) i STAG Industrial (STAG).

Czy można żyć z dywidend REIT?

Ponowne inwestowanie dywidend REIT może pomóc osobom oszczędzającym na emeryturę zwiększyć inwestycje w swoim portfelu, orazhistorycznie stały dochód z dywidend REIT może pomóc emerytom w pokryciu kosztów utrzymania.

Czy REIT to dobry dochód pasywny?

Jednakże osoby rozpoczynające swoją przygodę z inwestowaniem mają do wyboru alternatywne opcje.Inwestowanie w fundusze inwestycyjne na rynku nieruchomości (REIT) może być świetnym sposobem na uzyskanie pasywnego dochodu z nieruchomości. Dwie doskonałe opcje do rozważenia dla początkujących to Realty Income (O -1,79%) i Stag Industrial (STAG -1,73%).

Czy seniorzy powinni inwestować w REIT-y?

REIT mogą zapewniać stały strumień dochodów w postaci dywidend, co czyni je atrakcyjną opcją dla emerytów. Jednakże, jak każda inwestycja, wiążą się one z ryzykiem i niezwykle ważne jest, aby zrównoważyć je z potencjalnymi korzyściami.

References

You might also like
Popular posts
Latest Posts
Article information

Author: Geoffrey Lueilwitz

Last Updated: 31/03/2024

Views: 5794

Rating: 5 / 5 (60 voted)

Reviews: 83% of readers found this page helpful

Author information

Name: Geoffrey Lueilwitz

Birthday: 1997-03-23

Address: 74183 Thomas Course, Port Micheal, OK 55446-1529

Phone: +13408645881558

Job: Global Representative

Hobby: Sailing, Vehicle restoration, Rowing, Ghost hunting, Scrapbooking, Rugby, Board sports

Introduction: My name is Geoffrey Lueilwitz, I am a zealous, encouraging, sparkling, enchanting, graceful, faithful, nice person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.