Dlaczego warto kupować akcje zamiast funduszy inwestycyjnych?
Możliwość posiadania skoncentrowanego portfela akcji: Kiedy inwestujesz bezpośrednio w akcje, możesz posiadać bardzo skoncentrowany portfel, powiedzmy 5 lub 10 akcji i przeznaczyć powiedzmy 20% lub 30% swojego portfela na jedną akcję. Natomiast ekspozycja programu funduszy wspólnego inwestowania na jedną akcję nie może przekraczać 10%.
Wgląd doradcy. Fundusz wspólnego inwestowania zapewnia dywersyfikację poprzez ekspozycję na wiele akcji. Powodem, dla którego zaleca się posiadanie udziałów w funduszu inwestycyjnym zamiast posiadania jednej akcji, jest topojedyncza akcja wiąże się z większym ryzykiem niż fundusz inwestycyjny. Ten rodzaj ryzyka nazywany jest ryzykiem niesystematycznym.
Wiara w przyszłe perspektywy firmy: Jeśli inwestor wierzy, że firma wkrótce wypuści obiecujący produkt lub właśnie osiągnęła szczyt popularności, może dostrzec potencjał do zwiększenia rentowności w przyszłości.
Płynność
Większość akcji jest przedmiotem publicznego obrotu na głównych giełdach, co ułatwia ich kupno i sprzedaż. To takżesprawia, że akcje są bardziej płynną inwestycją w porównaniu z innymi opcjami, takimi jak inwestycje w nieruchom*ości, których nie można szybko sprzedać.
Fundusze inwestycyjne są zwykle mniej ryzykowne niż akcje pojedynczych spółek, ponieważsą bardziej zróżnicowane— co oznacza, że zawierają różnorodne inwestycje.
Fundusze inwestycyjnepozwalają inwestorom na osiągnięcie średniego kosztu w dolarach w czasie i reinwestycję dywidend, umożliwiając złożony wzrost. Podatki od wypłat zysków kapitałowych i dywidend mogą jednak sprawić, że będą one mniej efektywne podatkowo. Chociaż fundusze wspólnego inwestowania zapewniają dywersyfikację, nadal niosą ze sobą ryzyko rynkowe oparte na bazowych papierach wartościowych.
I na ogół,Fundusze ETF są zazwyczaj bardziej efektywne podatkowo niż indeksowe fundusze inwestycyjne. Chcesz niszowej ekspozycji. Konkretne fundusze ETF skupione na określonych branżach lub towarach mogą zapewnić ekspozycję na nisze rynkowe.
Fundusze inwestycyjnesą lepszą inwestycją niż akcje, ponieważ fundusze wspólnego inwestowania rozkładają pieniądze, które ulokujesz w funduszu, na wiele rzeczy, a nie na jedną akcję.
W przypadku akcji inwestor musi inwestować w pojedyncze akcje i ma możliwość inwestowania w wiele akcji według własnego wyboru. Natomiast w funduszach inwestycyjnych cała kwota inwestowana jest w zdywersyfikowany zestaw aktywów w oparciu o cel inwestycyjny i cele inwestorów. Akcje obciążone są ryzykiem rynkowym.
Akcje oferują inwestorom największy potencjał wzrostu (aprecjacji kapitału) w dłuższej perspektywie. Inwestorzy chcący trzymać się akcji przez dłuższy okres, powiedzmy 15 lat, byli na ogół nagradzani dużymi, dodatnimi stopami zwrotu. Ale ceny akcji spadają i rosną.
Dlaczego inwestorzy wybierają akcje?
Zdolność akcji do wyprzedzania inflacji i generowania realnych zyskówjest dla wielu osób istotnym powodem wyboru akcji jako podstawowego instrumentu inwestycyjnego. Własność w spółkach: Inwestując w akcje, zasadniczo stajesz się częściowym właścicielem firmy.
- Inwestuj mniejszymi kwotami. Zacznij od uświadomienia im, że inwestycje nie zawsze muszą być ogromne. ...
- Korzyści z płynności. Inwestowanie w akcje ma jeszcze jedną zaletę, jaką jest korzyść z ich upłynnienia. ...
- Moc łączenia. ...
- Korzyści z dywidendy. ...
- Wszechstronność. ...
- Wniosek.
Inwestować wFundusze inwestycyjne
Ta dywersyfikacja inwestycji pomaga rozłożyć ryzyko, co sprawia, że fundusze wspólnego inwestowania są bardziej konserwatywną opcją inwestycyjną w porównaniu z pojedynczymi akcjami. Fundusze te nadzorowane są przez profesjonalnych zarządzających funduszami i to oni podejmują decyzje inwestycyjne w imieniu inwestora.
- Ustal swoje cele inwestycyjne. ...
- Postaw na sezonowe trendy. ...
- Krótka sprzedaż. ...
- Dywersyfikacja inwestycji. ...
- Podstawowa identyfikacja i analiza ryzyka.
Czy teraz jest dobry moment na inwestowanie w akcje? Jeśli chcesz zainwestować w swoją przyszłość – za pięć, 10 lub 40 lat –teraz jest dobry jak nigdy dotąd moment na kupowanie akcji. Pomimo utrzymujących się obaw przed recesją należy pamiętać, że rynek patrzy w przyszłość. Wartości akcji opierają się na przyszłych oczekiwanych zyskach.
Kluczowe dania na wynos
Fundusze inwestycyjne dywersyfikują inwestycje, zmniejszając ryzyko, ale także ograniczają potencjalne zyski. Funduszami inwestycyjnymi zarządzają profesjonaliści, co zmniejsza potrzebę monitorowania, ale inwestorzy rezygnują z kontroli.Akcje oferują wyższe zyski, ale wiążą się z większym ryzykiem i zmiennością.
Niektóre z zalet funduszy inwestycyjnych obejmujązaawansowane zarządzanie portfelem, reinwestycja dywidend, redukcja ryzyka, wygoda i uczciwe ceny, natomiast wady obejmują wysokie wskaźniki kosztów i opłaty sprzedażowe, nadużycia w zarządzaniu, nieefektywność podatkową i słabą realizację transakcji.
Zmienność:Fundusze inwestycyjne wysokiego ryzyka charakteryzują się większą zmiennością niż inne rodzaje funduszy inwestycyjnych. Wartość Twojej inwestycji może się znacznie zmieniać w czasie. Dywersyfikacja: Oprócz akcji fundusze wspólnego inwestowania wysokiego ryzyka mogą dywersyfikować portfel, inwestując część funduszu w instrumenty dłużne, obligacje itp.
Wszystkie fundusze niosą ze sobą pewien poziom ryzyka. Z funduszami inwestycyjnymi,możesz stracić część lub całość zainwestowanych środków, ponieważ wartość papierów wartościowych posiadanych przez fundusz może spaść. Dywidendy lub płatności odsetkowe mogą również ulec zmianie w miarę zmiany warunków rynkowych.
Prawidłowa odpowiedź to opcja B. Fundusze inwestycyjne pozwalają osobom posiadającym niewiele pieniędzy na dywersyfikację. Dywersyfikacja jest wzmocniona poprzez ekspozycję na wiele akcji. Oferuje inwestycje w aktywa takie jak gotówka i obligacje.
Jaka jest wada funduszy inwestycyjnych w sposobie działania rynku?
Wady korzystania z funduszy inwestycyjnych
Największą wadą jest toprofesjonalne zarządzanie funduszem ma swoją cenę; fundusze wspólnego inwestowania zazwyczaj pobierają opłatę na podstawie zainwestowanego kapitału początkowego.
Fundusze indeksowe oferują zwroty rynkowe po niższych kosztach, podczas gdy aktywne fundusze wspólnego inwestowania dążą do wyższych zysków dzięki wykwalifikowanemu zarządzaniu, które często wiąże się z wyższą ceną. Inwestorzy powinni wziąć pod uwagę koszty, horyzonty czasowe i apetyt na ryzyko przy podejmowaniu decyzji o inwestowaniu w indeksy lub zarządzane fundusze wspólnego inwestowania.
Możesz zacząć oddoskonaląc fundusze inwestujące w rodzaje aktywów, na które chcesz zyskać ekspozycję. Następnie przyjrzyj się opłatom i ogólnym kosztom. Im wyższe koszty, tym mniejszy zwrot. Porównaj wyniki funduszu w ciągu ostatnich trzech, pięciu i dziesięciu lat.
Nadmierna dywersyfikacja funduszy inwestycyjnych
Celem dywersyfikacji jest rozłożenie ryzyka. Jeśli zainwestujesz zbyt dużo w akcje jednej spółki, narażasz się na duże ryzyko. Jeśli coś stanie się z tą firmą, znaczna część Twoich pieniędzy może zostać wymazana.
Wady inwestowania w akcje Akcje mają kilka wyraźnych wad, o których inwestorzy indywidualni powinni być świadomi:Ceny akcji są ryzykowne i zmienne. Ceny mogą być zmienne, szybko rosnąć i spadać, często w powiązaniu z polityką firm, na którą inwestorzy indywidualni nie mają wpływu.
References
- https://www.paytmmoney.com/blog/stock-market-investments-vs-mutual-fund-investments-which-is-better/
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/how-to-invest-100-dollars/
- https://www.equityftw.com/articles/what-happens-to-espp-shares-when-you-quit
- https://poe.com/poeknowledge/1512928000358234
- https://www.sec.gov/about/reports-publications/investor-publications/about-settling-trades-in-three-days-introducing-t-3
- https://quizlet.com/495371746/lesson-65-investing-flash-cards/
- https://fortune.com/recommends/investing/how-to-start-investing/
- https://corporatefinanceinstitute.com/resources/equities/direct-stock-purchase-plan-dspp/
- https://fortune.com/recommends/investing/how-to-invest-1000/
- https://www.forbes.com/sites/pattieehsaei/2023/10/12/you-can-afford-to-invest-start-with-just-100-per-month/
- https://www.vectorvest.com/blog/market-timing/can-you-buy-and-sell-stock-on-the-same-day/
- https://quizlet.com/334885180/personal-finance-chapter-8-flash-cards/
- https://one.walmart.com/content/dam/themepage/pdfs/2022-Benefits-Information-offboarding-122021A.pdf
- https://www.investopedia.com/investing/how-pick-best-mutual-fund/
- https://medium.com/@Levente22/7-ideas-to-make-1-000-2-500-per-month-in-passive-income-18da68d470e2
- https://groww.in/blog/penalty-withdrawing-money-mutual-funds
- https://www.tickertape.in/blog/5-tips-to-convince-your-partner-to-start-investing/
- https://www.investopedia.com/terms/s/settlement_period.asp
- https://www.angelone.in/knowledge-center/share-market/how-long-should-you-hold-a-stock
- https://www.investopedia.com/ask/answers/091815/when-are-mutual-funds-considered-bad-investment.asp
- https://bwmfinancial.com/espp/
- https://www.fidelity.com/products/stockoptions/faqpurchase.shtml
- https://www.insightaccounting.com.au/2015/09/are-you-a-share-investor-or-trader/
- https://s2analytics.com/blog/the-fifteen-minute-rule-lessons-in-technical-trading/
- https://groww.in/blog/why-shares-are-different-than-holdings
- https://www.indiainfoline.com/knowledge-center/share-market/how-to-buy-shares-online-in-india
- https://business.outlookindia.com/invest/investing-in-stocks-vs-mutual-funds-a-tale-of-risk-and-reward
- https://www.fidelity.com/learning-center/personal-finance/what-is-an-ESPP
- https://www.motilaloswal.com/blog-details/how-long-does-it-take-to-make-money-in-the-stock-market/20886
- https://fairmark.com/compensation-stock-options/employee-stock-purchase-plans/qualifying-disposition-reporting/
- https://assets.equifax.com/healthywealthywise/assets/efx_Espp_Guide_L_2020.pdf
- https://www.investopedia.com/ask/answers/05/062305.asp
- https://www.moneycontrol.com/news/business/personal-finance/should-i-invest-directly-in-stocks-or-take-the-mutual-fund-route-12254401.html
- https://www.shrm.org/topics-tools/news/benefits-compensation/walmart-stock-split
- https://www.investopedia.com/ask/answers/03/102203.asp
- https://fi.money/blog/posts/mutual-funds-vs-bonds-key-differences
- https://www.kiplinger.com/investing/direct-investments-how-to-invest-like-the-rich
- https://blog.myrawealth.com/insights/when-to-sell-espp-shares
- https://www.bankrate.com/investing/stock-market-basics-for-beginners/
- https://www.investopedia.com/terms/m/mutualfund.asp
- https://www.investor.gov/introduction-investing/investing-basics/investment-products/stocks
- https://www.usnews.com/news/us/articles/2024-01-29/walmarts-latest-perk-for-u-s-store-managers-stock-grants
- https://www.tipranks.com/news/personal-finance/what-does-the-t2-rule-mean-in-stock-settlement
- https://www.moneyshow.com/articles/daytraders-28139/
- https://www.bajajfinserv.in/investments/mutual-funds-vs-shares
- https://www.investopedia.com/terms/l/liquidity.asp
- https://www.shareowneronline.com/transactional/anonymous/dspp/
- https://maaplanning.com/tricks-of-the-trade/employee-stock-purchase-programs-espp
- https://blog.heybenny.com/should-i-contribute-to-my-401k-or-espp/
- https://www.5paisa.com/stock-market-guide/stock-share-market/investment-strategies-in-stock-market
- https://www.schwab.com/learn/story/stock-settlement-why-you-need-to-understand-t2-timeline
- https://www.schwab.com/mutual-funds/benefits
- https://homework.study.com/explanation/the-primary-advantage-of-mutual-funds-is-that-they-a-always-make-a-return-that-beats-the-market-b-allow-people-with-small-amounts-of-money-to-diversify-c-provide-customers-with-a-medium-of-exchange-d-all-of-the-above-are-correct.html
- https://www.linkedin.com/pulse/employee-stock-purchase-plans-espps-what-executives-kelly
- https://fortune.com/recommends/investing/how-much-of-your-income-should-go-toward-investing/
- https://www.quora.com/Why-does-it-take-three-days-to-receive-proceeds-from-the-sale-of-a-stock
- https://www.investopedia.com/ask/answers/10/mutual-funds-advantages-disadvantages.asp
- https://www.plancorp.com/blog/the-untold-advantages-of-your-employee-stock-purchase-plan-espp
- https://www.investor.gov/introduction-investing/investing-basics/glossary/direct-investment-plans-buying-stock-directly
- https://www.investopedia.com/articles/investing/092415/how-mutual-fund-companies-make-money.asp
- https://www.wallstreetzen.com/blog/how-soon-can-you-sell-stock-after-buying-it/
- https://www.schwab.com/learn/story/etf-vs-mutual-fund-it-depends-on-your-strategy
- https://www.experian.com/blogs/ask-experian/pros-and-cons-of-mutual-funds/
- https://www.principal.co.id/en/general-risks-investing-mutual-funds-0
- https://communications.fidelity.com/pdf/refund-of-espp-contributions.pdf
- https://bullishbears.com/how-much-do-day-traders-make/
- https://www.statista.com/statistics/255864/top-global-fund-groups-worldwide-by-assets/
- https://www.bajajfinserv.in/investments/advantages-of-mutual-funds
- https://www.firstrepublic.com/-/media/frb/documents/pdfs/pwm/brokerage/cash-trading-disclosures.pdf
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/stocks/day-trading/
- https://www.investopedia.com/terms/d/direct-investment.asp
- https://www.zeebiz.com/agencies/why-equity-mutual-funds-are-better-than-stocks-270657
- https://www.dilzer.net/knowledge-center/risks-associated-with-direct-equity-investing
- https://www.socialscienceregistry.org/versions/58319/docs/version/file
- https://www.investopedia.com/terms/e/espp.asp
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/stocks/why-invest-in-stocks/
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/stocks/good-time-to-buy-stocks/
- https://www.investopedia.com/investing/can-you-make-money-stocks/
- https://www.kinetixfp.com/post/5-ways-to-use-your-espp
- https://www.howthemarketworks.com/mutual-funds/
- https://en.wikipedia.org/wiki/T%2B2
- https://www.livemint.com/money/personal-finance/when-is-the-right-time-to-start-investing-11704734414384.html
- https://wealth45.com/amazon-employee-financial-advisor/
- https://dfi.wa.gov/financial-education/information/basics-investing-mutual-funds
- https://www.investopedia.com/terms/d/directstockpurchaseplan.asp
- https://www.mystockoptions.com/articles/12-tax-return-mistakes-to-avoid-with-stock-options-and-espps
- https://www.americold.com/wp-content/uploads/sites/2/2020/11/International-ESPP-FAQs.pdf
- https://www.morningstar.com/stocks/xnys/hd/trailing-returns
- https://www.investopedia.com/ask/answers/185.asp
- https://www.investopedia.com/ask/answers/052215/what-difference-between-share-purchase-rights-and-options.asp
- https://www-us.computershare.com/Content/Download.asp?docId=%7B6621D472-2272-4548-80F4-FA007E4C77D9%7D&cc=US&lang=en&bhjs=1&theme=cpu
- https://www.indmoney.com/articles/difference-between-shares-and-mutual-funds
- https://finred.usalearning.gov/Saving/StocksBondsMutualFunds
- https://groww.in/blog/how-many-mutual-funds-invest
- https://www.investopedia.com/articles/investing/121715/guide-mutual-funds-trading-rules.asp
- https://www.investopedia.com/terms/o/openingprice.asp
- https://www.titan.com/articles/can-you-buy-and-sell-stock-the-same-day
- https://www.investor.gov/introduction-investing/investing-basics/investment-products/mutual-funds-and-exchange-traded-1
- https://www.glassdoor.com/Community/stocks/is-a-5-discount-espp-worth-it-debating-whether-i-should-just-keep-the-money-in-my-paychecks-or-go-through-with-the-plan-also
- https://www.warriortrading.com/pattern-day-trader-rule/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/091115/are-mutual-funds-better-single-stocks.asp
- https://www.globalshares.com/academy/employee-stock-purchase-plan-espp/
- https://smartasset.com/investing/investing-200-a-month-how-much-will-you-make
- https://www.equityftw.com/articles/should-i-max-out-my-espp
- https://www.financestrategists.com/wealth-management/stocks/direct-stock-purchase-plans-dspps/
- https://www.schwab.com/learn/story/understanding-stock-settlement-dates-violations
- https://www.sofi.com/learn/content/what-is-direct-stock-purchase-plan/
- https://finance.yahoo.com/news/500-every-month-passive-income-130041730.html
- https://www.westernsouthern.com/investments/pros-and-cons-of-mutual-funds
- https://corporate.walmart.com/news/2024/01/30/walmart-announces-3-for-1-stock-split
- https://brainly.com/question/12571003
- https://www.westernsouthern.com/investments/mutual-funds-vs-stocks
- https://www.amazon.com/Rule-Strategy-Successful-Investing-Minutes/dp/0307336840
- https://www.schwab.com/learn/story/are-mutual-funds-good-investment
- https://quizlet.com/75133308/chapter-26-saving-investment-and-financial-system-flash-cards/
- https://time.com/personal-finance/article/mutual-funds-vs-stocks/
- https://medium.com/@Levente22/9-smart-passive-income-ideas-to-make-3-000-per-month-e15154bd558e
- https://lyonswealth.com/blog-details/how-much-money-do-i-need-to-invest-to-make-3000
- https://www.hrblock.com/tax-center/income/investments/employee-stock-purchase-plan-taxes/
- https://zajacgrp.com/insights/7-things-to-know-about-your-employee-stock-purchase-plan/
- https://money.usnews.com/investing/articles/how-to-pick-stocks-things-all-beginner-investors-should-know
- https://www.iwillteachyoutoberich.com/dont-check-your-stocks-every-day/
- https://www.investopedia.com/financial-edge/0910/the-two-hour-a-day-trading-plan.aspx
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/how-to-invest-in-mutual-funds
- https://www.bajajfinserv.in/investments/high-risk-mutual-funds-explained
- https://www.dummies.com/article/business-careers-money/personal-finance/investing/general-investing/investing-for-dummies-cheat-sheet-208534/
- https://www.schwab.com/learn/story/pattern-day-trading-rule-explained
- https://www.wealthenhancement.com/s/blog/espp-tax-rules-what-you-need-to-know-MC7NEMNJHGRBD3NPLYMZUQQ23MAQ
- https://www.globalshares.com/academy/espp-is-it-worth-it-pros-and-cons/
- https://turbotax.intuit.com/tax-tips/investments-and-taxes/employee-stock-purchase-plans/L8NgMFpFX
- https://www.sfchronicle.com/business/networth/article/How-to-avoid-getting-double-taxed-on-employee-6080453.php
- https://www.linkedin.com/pulse/why-investment-stock-best-mokter-hossain-yvqbf
- https://www.nseindia.com/products-services/equity-market-settlement-cycle
- https://www.tipranks.com/stocks/wmt/dividends
- https://finance.yahoo.com/news/genius-ways-1-000-month-105500970.html